নেদারল্যান্ডস এবং ইউক্রেনে মানি লন্ডারিং ও সন্ত্রাসবাদ বিরোধী অর্থায়ন ব্যবস্থা

ভূমিকা

আমাদের দ্রুত ডিজিটালাইজিং সমাজে, মানি লন্ডারিং এবং সন্ত্রাসবাদে অর্থায়ন সংক্রান্ত ঝুঁকিগুলি ক্রমশ বড় হচ্ছে। সংস্থাগুলির জন্য এই ঝুঁকিগুলি সম্পর্কে সচেতন হওয়া গুরুত্বপূর্ণ। সংস্থাগুলিকে সম্মতির সাথে খুব সঠিক হতে হবে। নেদারল্যান্ডসে, এটি বিশেষ করে এমন প্রতিষ্ঠানের ক্ষেত্রে প্রযোজ্য যেগুলি ডাচদের থেকে প্রাপ্ত বাধ্যবাধকতার সাপেক্ষে আইন মানি লন্ডারিং এবং সন্ত্রাসী অর্থায়ন প্রতিরোধে (Wwft)।

এই বাধ্যবাধকতাগুলি মানি লন্ডারিং এবং সন্ত্রাসী অর্থায়ন সনাক্ত এবং মোকাবেলা করার জন্য ইনস্টল করা হয়েছে। এই আইন থেকে প্রাপ্ত বাধ্যবাধকতা সম্পর্কে আরও তথ্যের জন্য, আমরা আমাদের পূর্ববর্তী নিবন্ধ 'ডাচ আইনি খাতে সম্মতি' পড়ি। যখন আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলি এই বাধ্যবাধকতাগুলি মেনে চলে না, তখন এর মারাত্মক পরিণতি হতে পারে। ব্যবসা এবং শিল্পের জন্য আপিলের জন্য ডাচ কমিশনের সাম্প্রতিক রায়ে এর প্রমাণ দেখানো হয়েছে (17 জানুয়ারী 2018, ECLI:NL:CBB:2018:6)।

ব্যবসা ও শিল্পের জন্য আপিলের ডাচ কমিশনের রায় gment

এই কেসটি একটি ট্রাস্ট কোম্পানি সম্পর্কে যা প্রাকৃতিক ব্যক্তি এবং আইনি সত্তাকে বিশ্বাস পরিষেবা প্রদান করে। ট্রাস্ট কোম্পানি ইউক্রেনে রিয়েল এস্টেটের মালিক একজন প্রাকৃতিক ব্যক্তিকে তার পরিষেবা প্রদান করেছে (ব্যক্তি A)। রিয়েল এস্টেটের মূল্য ছিল USD 10,000,000। ব্যক্তি A একটি আইনি সত্তা (সত্তা B) কে রিয়েল এস্টেট পোর্টফোলিওর শংসাপত্র জারি করেছেন। সত্তা B এর শেয়ারগুলি ইউক্রেনীয় জাতীয়তার (ব্যক্তি C) একজন মনোনীত শেয়ারহোল্ডারের কাছে ছিল। অতএব, ব্যক্তি C ছিলেন রিয়েল এস্টেট পোর্টফোলিওর চূড়ান্ত সুবিধাভোগী মালিক। একটি নির্দিষ্ট মুহুর্তে, ব্যক্তি সি তার শেয়ার অন্য ব্যক্তির (ব্যক্তি D) কাছে স্থানান্তর করে।

ব্যক্তি সি এই শেয়ারগুলির বিনিময়ে কিছুই পায়নি, সেগুলি বিনামূল্যে ব্যক্তি ডি-তে স্থানান্তরিত হয়েছিল৷ ব্যক্তি A ট্রাস্ট কোম্পানিকে শেয়ার হস্তান্তরের বিষয়ে অবহিত করেছে এবং ট্রাস্ট কোম্পানি ডি ব্যক্তিকে রিয়েল এস্টেটের নতুন চূড়ান্ত সুবিধাভোগী মালিক হিসেবে নিযুক্ত করেছে। কয়েক মাস পরে, ট্রাস্ট কোম্পানি ডাচ ফাইন্যান্সিয়াল ইনভেস্টিগেশন ইউনিটকে আগে উল্লেখ করা শেয়ার হস্তান্তর সহ বেশ কয়েকটি লেনদেনের কথা জানায়। এই সমস্যা দেখা দেয় যখন. ব্যক্তি সি থেকে ব্যক্তি ডি-তে শেয়ার স্থানান্তরের কথা জানানোর পর, ডাচ ন্যাশনাল ব্যাংক ট্রাস্ট কোম্পানিকে ইউরো 40,000 জরিমানা আরোপ করেছে। এর কারণ ছিল Wwft মেনে চলতে ব্যর্থতা।

ডাচ ন্যাশনাল ব্যাঙ্কের মতে, ট্রাস্ট কোম্পানীর সন্দেহ করা উচিত ছিল যে শেয়ার হস্তান্তর মানি লন্ডারিং বা সন্ত্রাসী অর্থায়নের সাথে সম্পর্কিত হতে পারে, যেহেতু রিয়েল এস্টেট পোর্টফোলিও প্রচুর অর্থের মূল্যের সময় শেয়ারগুলি বিনামূল্যে স্থানান্তর করা হয়েছিল। অতএব, ট্রাস্ট কোম্পানির এই লেনদেনটি চৌদ্দ দিনের মধ্যে রিপোর্ট করা উচিত ছিল, যা Wwft থেকে প্রাপ্ত। এই অপরাধের জন্য সাধারণত EUR 500,000 জরিমানা করা হয়। যাইহোক, ডাচ ন্যাশনাল ব্যাঙ্ক এই জরিমানাকে 40,000 ইউরোতে সংযত করেছে কারণ অপরাধের পরিমাণ এবং ট্রাস্ট কোম্পানির ট্র্যাক রেকর্ড রয়েছে৷

ট্রাস্ট কোম্পানি আদালতে মামলা নিয়েছিল কারণ সে বিশ্বাস করেছিল যে জরিমানাটি বেআইনিভাবে আরোপ করা হয়েছে। ট্রাস্ট কোম্পানি যুক্তি দিয়েছিল যে Wwft-এ বর্ণিত লেনদেনটি একটি লেনদেন ছিল না, যেহেতু লেনদেনটি ব্যক্তি A-এর পক্ষে একটি লেনদেন ছিল না। যাইহোক, কমিশন অন্যভাবে মনে করে। ব্যক্তি A, সত্তা B এবং ব্যক্তি C এর মধ্যে গঠনটি ইউক্রেনীয় সরকারের কাছ থেকে সম্ভাব্য কর আদায় এড়াতে তৈরি করা হয়েছিল। ব্যক্তি ক এই নির্মাণে মুখ্য ভূমিকা পালন করেছিলেন।

তদ্ব্যতীত, রিয়েল এস্টেটের চূড়ান্ত সুবিধাভোগী মালিক ব্যক্তি C থেকে ব্যক্তি D-এ শেয়ার স্থানান্তর করার মাধ্যমে পরিবর্তিত হয়েছে। এতে ব্যক্তি A এর অবস্থানের পরিবর্তনও জড়িত ছিল, যেহেতু ব্যক্তি A আর ব্যক্তি C এর জন্য রিয়েল এস্টেট ধারণ করেনি কিন্তু ব্যক্তি D এর জন্য ব্যক্তি A লেনদেনের সাথে ঘনিষ্ঠভাবে জড়িত ছিল এবং তাই লেনদেনটি ব্যক্তি A এর পক্ষে ছিল। যেহেতু ব্যক্তি A ট্রাস্ট কোম্পানির একজন ক্লায়েন্ট, তাই ট্রাস্ট কোম্পানির লেনদেনের প্রতিবেদন করা উচিত ছিল। অধিকন্তু, কমিশন বলেছে যে শেয়ার হস্তান্তর একটি অস্বাভাবিক লেনদেন।

এটি এই সত্য যে শেয়ারগুলি বিনামূল্যে স্থানান্তর করা হয়েছিল, যখন রিয়েল এস্টেটের মূল্য USD 10,000,000 প্রতিনিধিত্ব করে। এছাড়াও, রিয়েল এস্টেটের মূল্য ব্যক্তির অন্যান্য সম্পদের সাথে একত্রে উল্লেখযোগ্য ছিল। শেষ পর্যন্ত, ট্রাস্ট অফিসের একজন পরিচালক উল্লেখ করেছেন যে লেনদেনটি 'অত্যন্ত অস্বাভাবিক' ছিল, যা লেনদেনের অদ্ভুততাকে স্বীকার করে। তাই লেনদেনটি মানি লন্ডারিং বা সন্ত্রাসবাদে অর্থায়নের সন্দেহ দেখা দেয় এবং বিলম্ব না করে রিপোর্ট করা উচিত ছিল। তাই আইনত জরিমানা করা হয়েছে।

পুরো রায়টি এই লিঙ্কের মাধ্যমে উপলব্ধ।

ইউক্রেনে মানি লন্ডারিং ও সন্ত্রাসবাদ বিরোধী আর্থিক ব্যবস্থা

উপরে উল্লিখিত কেস দেখায় যে ইউক্রেনে সংঘটিত লেনদেনের জন্য একটি ডাচ ট্রাস্ট কোম্পানিকে জরিমানা করা যেতে পারে। ডাচ আইন তাই অন্যান্য দেশে কাজ করে এমন সংস্থাগুলির ক্ষেত্রেও প্রযোজ্য হতে পারে, যতক্ষণ না নেদারল্যান্ডসের সাথে একটি লিঙ্ক থাকে। নেদারল্যান্ডস মানি লন্ডারিং এবং সন্ত্রাসী অর্থায়ন শনাক্ত করতে এবং মোকাবেলা করার জন্য বেশ কিছু ব্যবস্থা বাস্তবায়ন করেছে। যে ইউক্রেনীয় সংস্থাগুলি নেদারল্যান্ডের মধ্যে কাজ করতে চায় বা যে ইউক্রেনীয় উদ্যোক্তারা নেদারল্যান্ডে ব্যবসা শুরু করতে চান তাদের জন্য, ডাচ আইন মেনে চলা কঠিন হতে পারে।

এটি আংশিকভাবে এই কারণে যে ইউক্রেনের মানি লন্ডারিং এবং সন্ত্রাসী অর্থায়নের সাথে মোকাবিলা করার বিভিন্ন উপায় রয়েছে এবং নেদারল্যান্ডসের মতো এত ব্যাপক পদক্ষেপ এখনও বাস্তবায়ন করেনি। যাইহোক, এন্টি-মানি লন্ডারিং এবং সন্ত্রাসী অর্থায়নের বিরুদ্ধে লড়াই ইউক্রেনে একটি ক্রমবর্ধমান গুরুত্বপূর্ণ বিষয় হয়ে উঠেছে। এটি এমন একটি বাস্তব বিষয় হয়ে উঠেছে যে ইউরোপের কাউন্সিল ইউক্রেনে অর্থ পাচার এবং সন্ত্রাসী অর্থায়নের বিষয়ে তদন্ত শুরু করার সিদ্ধান্ত নিয়েছে।

2017 সালে, ইউরোপের কাউন্সিল ইউক্রেনে অর্থ পাচার বিরোধী এবং সন্ত্রাসবাদের অর্থায়ন বিরোধী ব্যবস্থা নিয়ে একটি তদন্ত পরিচালনা করেছে। এই তদন্তটি একটি বিশেষভাবে নিযুক্ত কমিটি দ্বারা সঞ্চালিত হয়েছে, যথা- মানি লন্ডারিং প্রতিরোধ ব্যবস্থার মূল্যায়ন এবং সন্ত্রাসবাদের অর্থায়ন (মানিভাল) সংক্রান্ত বিশেষজ্ঞদের কমিটি। কমিটি 2017 সালের ডিসেম্বরে তাদের ফলাফলের প্রতিবেদন উপস্থাপন করেছে।

এই প্রতিবেদনটি ইউক্রেনে অর্থপাচার বিরোধী এবং সন্ত্রাসবাদে অর্থায়ন বিরোধী পদক্ষেপের একটি সারসংক্ষেপ প্রদান করে। এটি ফিনান্সিয়াল অ্যাকশন টাস্ক ফোর্স 40 সুপারিশগুলির সাথে সম্মতির স্তর এবং ইউক্রেনের অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং এবং কাউন্টার-টেররিস্ট অর্থায়ন ব্যবস্থার কার্যকারিতার স্তর বিশ্লেষণ করে। প্রতিবেদনটি কীভাবে সিস্টেমকে শক্তিশালী করা যেতে পারে সে সম্পর্কে সুপারিশও সরবরাহ করে।

তদন্তের মূল অনুসন্ধানসমূহ

কমিটি তদন্তে এগিয়ে আসা বেশ কয়েকটি মূল অনুসন্ধানের বর্ণনা দিয়েছে, যা নীচে সংক্ষিপ্ত বিবরণ দেওয়া হয়েছে:

• ইউক্রেনে অর্থ পাচার সম্পর্কিত দুর্নীতি কেন্দ্রীয় ঝুঁকিপূর্ণ। দুর্নীতি প্রচুর পরিমাণে অপরাধমূলক ক্রিয়াকলাপ উত্পন্ন করে এবং রাষ্ট্রীয় প্রতিষ্ঠানসমূহ এবং ফৌজদারি বিচার ব্যবস্থার কার্যক্রমকে ক্ষুন্ন করে। কর্তৃপক্ষ দুর্নীতি থেকে প্রাপ্ত ঝুঁকি সম্পর্কে সচেতন এবং এই ঝুঁকিগুলি হ্রাস করার ব্যবস্থা গ্রহণ করছে। তবে দুর্নীতির সাথে জড়িত অর্থ পাচারকে লক্ষ্য করে আইন প্রয়োগের ফোকাস সবেমাত্র শুরু হয়েছে।
• ইউক্রেনের মানি লন্ডারিং এবং সন্ত্রাসীদের অর্থায়ন ঝুঁকি সম্পর্কে যুক্তিসঙ্গতভাবে ভাল ধারণা রয়েছে। যাইহোক, এই ঝুঁকিগুলির বোঝা নির্দিষ্ট ক্ষেত্রগুলিতে যেমন উন্নত হতে পারে যেমন সীমান্তের ঝুঁকি, অলাভজনক খাত এবং আইনী ব্যক্তিরা। ইউক্রেনের এই ঝুঁকিগুলি মোকাবেলায় ব্যাপক জাতীয় সমন্বয় ও নীতি নির্ধারণী ব্যবস্থা রয়েছে, যা ইতিবাচক প্রভাব ফেলে। কল্পিত উদ্যোক্তা, ছায়া অর্থনীতি এবং নগদ ব্যবহারের বিষয়ে এখনও নজর দেওয়া দরকার, যেহেতু তারা একটি বড় অর্থ পাচারের ঝুঁকি তৈরি করে।
• ইউক্রেনীয় ফিনান্স ইন্টেলিজেন্স ইউনিট (ইউএফআইইউ) একটি উচ্চ আদেশের আর্থিক বুদ্ধি তৈরি করে। এটি নিয়মিত তদন্ত শুরু করে। আইন প্রয়োগকারী সংস্থাগুলি তাদের অনুসন্ধানী প্রচেষ্টাকে সমর্থন করার জন্য ইউএফআইইউ থেকে বুদ্ধিও চায়। তবে, ইউএফআইইউয়ের আইটি সিস্টেমটি পুরানো হয়ে উঠছে এবং কর্মীদের স্তরগুলি বড় কাজের চাপ সহ্য করতে সক্ষম নয়। তবুও, ইউক্রেন রিপোর্টিংয়ের মান আরও উন্নত করতে পদক্ষেপ নিয়েছে।
• ইউক্রেনে মানি লন্ডারিং এখনও মূলত অন্যান্য অপরাধমূলক ক্রিয়াকলাপের এক্সটেনশন হিসাবে দেখা হয়। ধারণা করা হয়েছিল যে পূর্বাভাসযোগ্য অপরাধের জন্য পূর্বের দোষী সাব্যস্ত হওয়ার পরে কেবল অর্থ পাচারকে আদালতে তোলা যেতে পারে। অন্তর্নিহিত অপরাধের চেয়ে অর্থ পাচারের শাস্তিও কম sentences ইউক্রেনের কর্তৃপক্ষ সম্প্রতি কিছু তহবিল বাজেয়াপ্ত করার জন্য ব্যবস্থা গ্রহণ শুরু করেছে। তবে এই ব্যবস্থাগুলি ধারাবাহিকভাবে প্রয়োগ করা হবে বলে মনে হয় না।
• ২০১৪ সাল থেকে ইউক্রেন আন্তর্জাতিক সন্ত্রাসবাদের পরিণতিতে মনোনিবেশ করেছে। এটি মূলত ইসলামিক স্টেট (আইএস) এর হুমকির কারণে হয়েছিল। আর্থিক তদন্ত সন্ত্রাস সম্পর্কিত সমস্ত তদন্তের সমান্তরালভাবে পরিচালিত হয়। কার্যকর পদ্ধতির দিকগুলি প্রদর্শিত হলেও আইনী কাঠামো এখনও পুরোপুরি আন্তর্জাতিক মানের সাথে সামঞ্জস্য নয়।
• ন্যাশনাল ব্যাংক অফ ইউক্রেন (এনবিইউ) ঝুঁকি সম্পর্কে ভাল ধারণা পেয়েছে এবং ব্যাংকগুলির তদারকিতে পর্যাপ্ত ঝুঁকিভিত্তিক পদ্ধতির প্রয়োগ করে। স্বচ্ছতা নিশ্চিত করতে এবং ব্যাংকের নিয়ন্ত্রণ থেকে অপরাধীদের অপসারণের লক্ষ্যে বড় ধরনের প্রচেষ্টা করা হয়েছে। এনবিইউ ব্যাংকগুলিতে বিস্তৃত নিষেধাজ্ঞাগুলি প্রয়োগ করেছে। এর ফলে প্রতিরোধমূলক ব্যবস্থা কার্যকর কার্যকর হয় effective তবে অন্যান্য কর্তৃপক্ষের তাদের কার্য সম্পাদন এবং প্রতিরোধমূলক ব্যবস্থা প্রয়োগে উল্লেখযোগ্য উন্নতি প্রয়োজন।
• ইউক্রেনের বেশিরভাগ বেসরকারী খাত তাদের ক্লায়েন্টের উপকারী মালিককে যাচাই করতে ইউনিফাইড স্টেট রেজিস্টারে নির্ভর করে। তবে নিবন্ধক এটি নিশ্চিত করেন না যে আইনজীবিদের দ্বারা এটি সরবরাহ করা তথ্য সঠিক বা বর্তমান। এটি একটি উপাদান সমস্যা হিসাবে বিবেচিত হয়।
• ইউক্রেন সাধারণত পারস্পরিক আইনী সহায়তা সরবরাহ এবং সন্ধানে সচল ছিল। তবে নগদ আমানতের মতো বিষয়গুলির সরবরাহিত পারস্পরিক আইনি সহায়তার কার্যকারিতার উপর প্রভাব ফেলে। সহায়তা প্রদানের ইউক্রেনের ক্ষমতা আইনী ব্যক্তিদের সীমিত স্বচ্ছতার দ্বারাও নেতিবাচকভাবে প্রভাবিত হয়েছে।

রিপোর্টের উপসংহার

প্রতিবেদনের ভিত্তিতে, এই সিদ্ধান্তে উপনীত হতে পারে যে ইউক্রেনের অর্থ পাচারের তাৎপর্যপূর্ণ ঝুঁকির মুখোমুখি হচ্ছে। দুর্নীতি ও অবৈধ অর্থনৈতিক কার্যক্রম হ'ল প্রধান অর্থ পাচারের হুমকি। ইউক্রেনে নগদ সঞ্চালন বেশি এবং ইউক্রেনের ছায়া অর্থনীতি বৃদ্ধি করে। এই ছায়া অর্থনীতি দেশের আর্থিক ব্যবস্থা এবং অর্থনৈতিক সুরক্ষার জন্য উল্লেখযোগ্য হুমকি হয়ে দাঁড়িয়েছে। সন্ত্রাসী অর্থায়নের ঝুঁকি নিয়ে ইউক্রেন সিরিয়ায় আইএস যোদ্ধাদের সাথে যোগ দিতে চাইলে তাদের ট্রানজিট দেশ হিসাবে ব্যবহার করা হয়। অলাভজনক সেক্টর সন্ত্রাসবাদী অর্থায়নে ঝুঁকিপূর্ণ। এই সেক্টরটি সন্ত্রাসবাদী এবং সন্ত্রাসী সংগঠনগুলিকে তহবিল চ্যানেল করার জন্য অপব্যবহার করা হয়েছে।

তবে অর্থপাচার ও সন্ত্রাসবাদী অর্থায়নের বিরুদ্ধে লড়াইয়ে ইউক্রেন পদক্ষেপ নিয়েছে। 2014 সালে একটি নতুন অ্যান্টি মানি লন্ডারিং / সন্ত্রাসবিরোধী অর্থায়ন আইন গৃহীত হয়েছিল This এই আইনটি কর্তৃপক্ষকে ঝুঁকি চিহ্নিতকরণ এবং এই ঝুঁকিগুলি রোধ বা প্রশমিত করার ব্যবস্থা সংজ্ঞায়িত করার জন্য একটি ঝুঁকি মূল্যায়ন করা প্রয়োজন। ফৌজদারি কার্যবিধি এবং ফৌজদারী কোডেও সংশোধনী আনা হয়েছিল। তদুপরি, ইউক্রেনীয় কর্তৃপক্ষগুলি ঝুঁকিগুলির বিষয়ে যথেষ্ট পরিমাণে বোঝাপড়া করে এবং অর্থ পাচার এবং সন্ত্রাসবাদী অর্থায়নের বিরুদ্ধে লড়াইয়ের জন্য ঘরোয়া সমন্বয় কার্যকর করে।

ইউক্রেন ইতিমধ্যে মানি লন্ডারিং এবং সন্ত্রাসে অর্থায়ন প্রতিরোধে বড় পদক্ষেপ নিয়েছে। তারপরও উন্নতির জায়গা আছে। ইউক্রেনের প্রযুক্তিগত সম্মতি কাঠামোতে কিছু ত্রুটি এবং অনিশ্চয়তা রয়ে গেছে। এই কাঠামোকেও আন্তর্জাতিক মানের সঙ্গে সঙ্গতিপূর্ণ করতে হবে।

তদ্ব্যতীত, অর্থ পাচারকে একটি পৃথক অপরাধ হিসাবে দেখতে হবে, শুধুমাত্র অন্তর্নিহিত অপরাধমূলক কার্যকলাপের সম্প্রসারণ হিসাবে নয়। এর ফলে আরো বিচার ও দোষী সাব্যস্ত হবে। আর্থিক তদন্ত নিয়মিতভাবে নেওয়া উচিত এবং মানি লন্ডারিং এবং সন্ত্রাসবাদে অর্থায়নের ঝুঁকির বিশ্লেষণ এবং লিখিত বক্তব্য বাড়ানো উচিত। মানি লন্ডারিং এবং সন্ত্রাসী অর্থায়নের ক্ষেত্রে এই পদক্ষেপগুলি ইউক্রেনের জন্য অগ্রাধিকারমূলক পদক্ষেপ হিসাবে বিবেচিত হয়।

পুরো প্রতিবেদনটি এই লিঙ্কের মাধ্যমে উপলব্ধ।

উপসংহার

মানি লন্ডারিং এবং সন্ত্রাসী অর্থায়ন আমাদের সমাজের জন্য একটি বড় ঝুঁকি। অতএব, এই বিষয়গুলি বিশ্বব্যাপী সম্বোধন করা হয়। মানি লন্ডারিং এবং সন্ত্রাসী অর্থায়ন শনাক্ত করতে এবং মোকাবেলা করার জন্য নেদারল্যান্ডস ইতিমধ্যে বেশ কিছু ব্যবস্থা বাস্তবায়ন করেছে। এই ব্যবস্থাগুলি শুধুমাত্র ডাচ সংস্থাগুলির জন্যই গুরুত্বপূর্ণ নয়, তবে আন্তঃসীমান্ত অপারেশনগুলির সাথে কোম্পানিগুলির ক্ষেত্রেও প্রযোজ্য হতে পারে৷ Wwft প্রযোজ্য হয় যখন নেদারল্যান্ডের সাথে একটি লিঙ্ক থাকে, যেমনটি উপরে উল্লিখিত রায়ে দেখানো হয়েছে।

যে প্রতিষ্ঠানগুলি Wwft-এর আওতায় পড়ে, ডাচ আইন মেনে চলার জন্য তাদের গ্রাহক কারা তা জানা গুরুত্বপূর্ণ৷ এই বাধ্যবাধকতা ইউক্রেনীয় সত্তার ক্ষেত্রেও প্রযোজ্য হতে পারে। এটি কঠিন হতে পারে, যেহেতু ইউক্রেন এখনও নেদারল্যান্ডসের মতো এত ব্যাপকভাবে অর্থ পাচার বিরোধী এবং সন্ত্রাসবাদের অর্থায়ন বিরোধী পদক্ষেপ বাস্তবায়ন করেনি।

যাইহোক, MONEYVAL এর রিপোর্ট দেখায় যে ইউক্রেন অর্থ পাচার এবং সন্ত্রাসী অর্থায়নের বিরুদ্ধে লড়াই করার জন্য পদক্ষেপ নিচ্ছে। ইউক্রেনের মানি লন্ডারিং এবং সন্ত্রাসে অর্থায়নের ঝুঁকি সম্পর্কে ব্যাপক ধারণা রয়েছে, যা একটি গুরুত্বপূর্ণ প্রথম পদক্ষেপ। তবুও, আইনি কাঠামোতে এখনও কিছু ত্রুটি এবং অনিশ্চয়তা রয়েছে যা সমাধান করা দরকার। ইউক্রেনে নগদ অর্থের ব্যাপক ব্যবহার এবং এর সাথে বৃহৎ ছায়া অর্থনীতি ইউক্রেনীয় সমাজের জন্য সবচেয়ে বড় হুমকি হয়ে দাঁড়িয়েছে।  

ইউক্রেন অবশ্যই তার মানি লন্ডারিং বিরোধী এবং সন্ত্রাসে অর্থায়ন বিরোধী নীতিতে অগ্রগতি বুক করেছে, তবে উন্নতির জন্য এখনও অবকাশ রয়েছে। নেদারল্যান্ডস এবং ইউক্রেনের আইনি কাঠামো ধীরে ধীরে একে অপরের কাছাকাছি বৃদ্ধি পায়, যা শেষ পর্যন্ত ডাচ এবং ইউক্রেনীয় দলগুলির জন্য সহযোগিতা করা সহজ করে তুলবে। ততক্ষণ পর্যন্ত, মানি লন্ডারিং বিরোধী এবং সন্ত্রাসে অর্থায়ন বিরোধী পদক্ষেপগুলি মেনে চলার জন্য এই জাতীয় দলগুলির জন্য ডাচ এবং ইউক্রেনীয় আইনী কাঠামো এবং বাস্তবতা সম্পর্কে সচেতন হওয়া গুরুত্বপূর্ণ।